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柜面业务操作规程及风险控制
 

  课程大纲:

 

第一讲:银行风险管理概述

一、从一起案件分析了解银行风险成因

二、银行风险呈现的特点

1.客观性

2.隐蔽性

3.扩散性

4.加速性

5.可控性

三、银行风险种类

四、操作风险的概念

五、操作风险的特征

六、案例分析

 

第二讲:柜面业务操作规程及风险防范

一、个人储蓄业务

1.个人结算账户的开户规程

2.个人结算账户的开户要求

3.现金收付业务应遵循的原则

4.残钞币业务兑换的标准

5.假币收缴的操作规程

6.开户/办理业务/销户环节的风险表现及防范措施

案例分析:A银行员工挪用资金案

二、对公存款业务

1.开立基本账户的开户要求

2.对公账户的用途划分

3.对公存款业务的操作规程

4.对公存款开户/业务办理/销户环节的风险表现及防范措施

案例分析:W支行员工李某挪用客户资金案

三、挂失业务

1.挂失业务的种类

2.存折/银行卡业务挂失的操作规程

3.企业印鉴卡挂失的操作规程

4.存折/银行卡挂失的风险表现及防范措施

案例分析:K信用社员工侵占客户资金案

四、对账业务

1.内部账户核对的主要风险点与防范措施

2.外部对账的主要风险点与防范措施

案例分析:H信用社陈某侵占资金案

五、抹账与冲账业务

1.抹账业务与冲账业务的适用范围

2.对于当日错账业务应如何处理

3.对于隔日错账业务应如何处理

4.抹账与冲账业务的风险表现及防范措施

六、现金的长短款业务

1.长短款差错业务表现形式

2.长短款业务的账务核算方法

3.长短款差错业务风险防范措施

 

第三讲:票据支付结算业务及风险控制

一、票据业务的审查要点

二、支票业务的操作规程

三、汇票业务的操作规程

四、本票业务的操作规程

五、支票、本票、汇票业务的相同点与不同点

六、瑕疵票据的风险控制措施

 

第四讲:重要空白凭证及尾箱的风险控制措施

一、重要空白凭证的管理

1.凭证领用与保管的风险点与防范措施

2.凭证使用的风险点与防范措施

3.凭证销毁的风险点与防范措施

案例分析:B支行王某侵占资金案

二、尾箱的管理

1.限额管理的风险点与防范措施

2.尾箱核对的风险点与防范措施

3.保管与入库的风险点与防范措施

案例分析:K信用社员工官某挪用客户资金案

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